Вы находитесь: Домашняя > Инвестиции > Банковские инвестиции

Банковские инвестиции

Банковские инвестиции

Банковские инвестиции – это вложения банковских ресурсов в высокодоходные ценные бумаги на длительный срок.

Банковские инвестиции представляют собой косвенные вложения банковских средств в экономику. При этом происходит рассредоточение вложений, а также получение дополнительной прибыли.

Целью инвестиционной деятельности коммерческих банков состоят в соблюдении безопасности банковских средств и обеспечении их диверсификации, ликвидности и дохода.

Инвестиции в банковском секторе осуществляются с помощью механизмов фондового рынка и с помощью механизмов средне- и долгосрочного кредитования.

К банковским инвестициям относят ценные бумаги со сроком погашения более 1 года. Покупая ценные бумаги, банки стремятся достичь таких целей, как: безопасность вложений, их доходность, рост и ликвидность.

Под безопасностью понимают неуязвимость инвестиций от различных потрясений на фондовом рынке, ликвидность и устойчивость получения дохода. Очень часто безопасность достигается в ущерб доходности вложений. Для оптимального сочетания безопасности и доходности необходим тщательный подбор и постоянная ревизия инвестиционного портфеля.

Инвестиционный портфель банка состоит из различных ценных бумаг, которые были выпущены федеральным правительством, крупными корпорациями и муниципальными органами.

Основные виды банковских инвестиций – это инвестиции в государственные ценные бумаги, инвестиции в промышленность и сельское хозяйство, инвестиции в коммерческие банки, то есть межбанковские кредиты.

Инвестиции в коммерческие банки позволяют не только получать доход, но и устанавливать партнерские отношения по другим вопросам банковской деятельности. Следует отметить, что в период финансового кризиса, кредитование промышленности и сельского хозяйства является достаточно рискованной операцией.

Банковские инвестиции в ценные бумаги осуществляются в:

- государственные бескупонные облигации;

- облигации федерального и государственного сберегательного займа;

- долговые ценные бумаги органов местного самоуправления и субъектов РФ;

- акции российских акционерных обществ и предприятий;

- финансовые инструменты срочного рынка (фьючерсы, опционы, форварды) и другие производные ценные бумаги;

-банковские депозиты;

- валютные облигации и иностранную валюту.

Основные направления инвестиций определяется текущей конъюнктурой основных рынков ценных бумаг. Инвестиции в акции более рискованны, чем инвестиции в облигации и долговые ценные бумаги.

Так как значительная часть российских акций, которые находятся в обращении, находится в руках международных инвесторов, то их курс может колебаться в зависимости от экономических и политических событий в России и за рубежом.

Кроме того, курсовая стоимость акций предприятий может меняться в зависимости от того, что происходит с предприятием в текущий момент времени. Колебания могут быть вызваны итогами собраний акционеров, публикацией финансовой отчетности и так далее.

Для поддержания ликвидности часть инвестиций должна инвестироваться в высоколиквидные государственные ценные бумаги с коротким сроком погашения и с фиксированным доходом. Это необходимо для того, чтобы в случае кризиса у банка были средства, которые можно легко реализовать и, таким образом, вернуть имущество инвесторам.

Для принятия решения о вложении средств банка используются такие виды анализа как макроэкономический, сравнительный и микроэкономический анализ.

Теги:

Оставьте отзыв